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    民生银行北京分行成功堵截一起虚拟货币诈骗

    发布时间:2023-04-27   来源:商业新闻网    
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    日前,年近70的王先生走进民生银行万寿路支行,开通手机银行转账功能。由于王先生年龄较大,服务经理在接待时 ,着重向王先生进行了风险提示,强调要谨慎进行线上转账、务必本人操作不能转借他人等。王先生表示,开通手机银行转账功能是日常需要,并配合完成了尽职调查相关工作。

    但一小时后,王先生又再次返回万寿路支行要求汇款。服务经理协助王先生填写汇款单据时,发现收款人为某建筑公司,汇款用途却是“购买某平台虚拟货币”,汇款总金额56000元。填单信息立即引起了服务经理的警觉,随即将此情况向支行监控岗进行了报告。

    支行监控岗工作人员向王先生解释,出于对消费者权益保护及防范洗钱风险等考虑,我国禁止虚拟货币交易。从不合理的汇款用途、以及不匹配的收款账户判断,王先生很可能遭遇了电信诈骗。见王先生不置可否,支行工作人员还利用营业厅里摆放的反诈宣传折页,反复向王先生讲解电信诈骗的常用手段和危害。然而王先生却以收益高为由,坚持要求办理,支行无奈之下只得向反诈中心进行了报案。

    反诈民警赶到后,又对王先生进行了耐心劝诫,最终在民警和支行工作人员讲述的一个个真实案例面前,王先生终于醒悟并放弃了汇款。他表示,之前开通手机银行转账功能就是为了购买这个“虚拟货币”,但超出转账限额,无法在手机银行上完成汇款,只能回到柜台继续办理。

    据悉,面对当前电诈案件频发、老年人容易上当的现状,民生银行北京分行为了利用多种手段保护消费者权益免遭侵害:一是深入了解老年客户的业务诉求,有针对性地指导并推荐合适的渠道方式办理业务;二是深入社区、市场,联合街道、居委会和属地派出所定期不定期开展金融知识讲座,传播金融消费者各项保护权益,构建安全金融消费环境; 三是通过培训等手段持续强化从业人员反诈意识、学习反诈防诈新案例,提高一线人员的识诈本领;四是持续完善适老服务模式,通过优化自助设备语音导航功能、线上自动识别老年客户等专属举措,提升老年客户支付结算便利化水平。

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